По 1 экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранятся в ее юридическом деле в тер­риториальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных до­кументов, при условии представления в территориальное учреждение Банка России ли­цензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной реги­страции преобразуемой кредитной организации.

Документы, поступившие в Банк России, хранятся в юридическом деле кредит­ной организации в Банке России.

В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вно­сится запись о создании в результате преобразования кредитной организации (с указа­нием организационно-правовой формы, в которой кредитная организация осуществля­ла деятельность до реорганизации).

Изменение кредитной организацией, действующей в форме акционерного об­щества, типа акционерного общества не является реорганизацией.

8. Основания для отзыва лицензии. Порядок отзыва лицензии и прекращения деятельности кредитных организаций.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков производится Центральном банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации» (Банке России и иными нормативными актами Банка России).

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании ходатайств главных управлений (национальных банков) Банка России, ходатайства руководителя временной администрации кредитной организации, а также структурных подразделений Банка России, и оформляется Приказом Банка России.

Лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в соответствии со статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в следующих случаях:

­ установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;

­ задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензий, более чем на год со дня выдачи;

­ установления фактов недостоверности отчетных данных, задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

­ осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензий Банка России;

­ неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

­ неспособности кредитной организации удовлетворить требования кредиторов пот денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом;

­ неоднократного в течение года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документов судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

­ наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», имеются основания для её назначения, предусмотренных указанным Федеральным законом;

­ неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организации в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях.

Банк Росси обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

· если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов. Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту, когда в соответствии с настоящей статьей у кредитной организации должна быть отозвана указанная лицензия, Банк России изменял методику расчета достаточности капитала кредитных организаций, в этих целях принимается та методика, в соответствии с которой достаточность капитала кредитной организации достигает максимального значения;

· если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации;

· если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», требования Банка России о приведении в соответствии величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

· если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000- кратного минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.

Административный департамент Банка России не позднее следующего рабочего дня после даты подписания Приказа Банка России об отзыве лицензии направляет Приказ Банка России всем территориальным учреждениям Банка России, Министерству Российской федерации по налогам и сборам, а также Государственному таможенному комитету Российской Федерации (при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление операций со средствами в иностранной валюте).

Территориальное учреждение Банка России в двухдневный срок доводят содержание Приказа Банка России до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

В день получения Приказа Банка России территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, у которой отозвана лицензия, направляет ей официальном порядке текст Приказа.

Не позднее 15 дней после даты подписания Приказа банка России об отзыве лицензии кредитная организация возвращает в территориальное учреждение Банка России оригинал лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России в недельный срок публикует сообщение об отзыве у кредитной организации лицензии в «Вестнике Банка России».

Департамент внешних и общественных связей Банка России в недельный срок дает сообщение в прессе об отзыве у кредитной организации лицензии, а территориальное учреждение Банка России по месту расположения кредитной организации и её филиалов – в местных средствах массовой информации.

При отзыве лицензии в целях защиты интересов кредиторов, в том числе вкладчиков, Банк России вправе назначить в кредитную организацию (филиал) своего уполномоченного представителя. Деятельность уполномоченного представителя Банка России регулируется нормативными актами Банка России и прекращается с момента создания ликвидационной комиссии или назначения арбитражного управляющего (ликвидатора).