Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года.

Кредитная организация - учредитель должна быть финансово устойчивой (в том числе выполнять обязательные резервные требования Банка России).

Достаточность средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств (капитала);

Порядок регистрации кредитных организаций.

Порядок регистрации и лицензирования проходит в три этапа:

1.этап. Происходит регистрация кредитной организации с выдачей государственного свидетельства о регистрации,

2.этап – полная оплата учредителями уставного капитала в месячный срок после получения свидетельства о регистрации,

3.этап – выдача лицензии на осуществление банковских операций в трехдневный срок после предъявления в Банк России документов о произведенной оплате.

4.1. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

Для государственной регистрации кредитной организации ее учредители не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора и (или) утверждения устава общества с ограниченной ответственностью или с дополнительной ответственностью либо после подписания договора о создании и утверждения устава акционерного общества представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации вместе с сопроводительным письмом на имя руководителя (в двух экземплярах) следующие документы (Приложение № 3):

1. Заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации, составленное по утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 N 439 "Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей"

2. Учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) в 4 экземплярах;

­ Обязанность учредителя создавать КО.

­ Порядок совместной деятельности по созданию КО.

­ Состав учредителей.

­ Условия передачи учредителями своего имущества КО и их участие в её деятельности.

­ Условия и порядок распределения прибыли между учредителями КО.

­ Порядок выхода учредителей из КО.

­ Размер уставного капитала КО.

­ Размер каждой доли учредителя КО.

­ Размер и состав вклада.

­ Порядок и сроки внесения вкладов в уставной капитал КО.

­ Состав и сведения органов управления КО.

3. Устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей в 4 экземплярах;

­ Фирменное и сокращенное наименование КО на русском языке.

­ Фирменное и сокращенное наименование КО на других языках, если это необходимо.

­ Сведения о местонахождении органов управления КО.

­ Перечень осуществляемых КО банковских операций и сделок.

­ Сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, о размере резервного фонда.

­ Сведения о системе органов управления КО.

­ Положение о системе безопасности.

­ Положение определяющий порядок реорганизации и ликвидации КО.

4. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными БР, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организаци;

5. Протокол общего собрания учредителей о создании КО.

­ Об утверждение её наименования.

­ Об утверждении устава КО.

­ Об утверждения кандидатур на должности руководителей.

­ Об утверждении бизнес-плана КО.

­ Об избрании членов совета директоров.

­ Об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал КО в неденежной форме.

­ О назначении лица уполномоченного пописывать документы, предоставляемые в Банк России для государственной регистрации КО.

6. Свидетельство (копия платежного поручения) об уплате государственной пошлины (сбора) за регистрацию кредитной организации (1% от уставного капитала);

7. Документы по учредителям:

­ нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации;

­ аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности с приложением балансов, отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности;

­ подтверждения органами Госналогслужбы выполнения обязательств перед бюджетами всех уровней за последние три года;

8. Список учредителей кредитной организации на бумажном и электронном носителях;

9. Анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера (в 3-х экземплярах), должны быть заполнены ими и содержать сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом

или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыта руководства не менее двух лет, а также сведения о наличии (отсутствии) судимости. (Приложение №3)

Кандидатуры на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации – председатель правления (директор, генеральный директор и т.п.) и его заместители, а также кандидатура на должность главного бухгалтера должны соответствовать квалифицированным требованиям, установленным Федеральным законом «О Банках и банковской деятельности». Банк России принимает во внимание деловую репутацию кандидатов на указанные должности.

10. Уведомления о приобретении более 5 % долей (акций) (готовятся по каждому учредителю, приобретающему более 5% долей данной кредитной организации);

11. Заключение федерального антимонопольного органа;

12. Документы, подтверждающие право на осуществление кредитной организаций операций с драгоценными металлами;

13. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций;

14. Разрешение Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями;

15. Копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды), учредителя, на завершенное строительством здание(помещение), в котором будет располагаться КО;

16. Документы, необходимые для подготовки заключения о пригодности помещений по охране и технической укрепленности.

4.2. Порядок рассмотрения документов, представляемых в территориальное уч­реждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования бан­ковской деятельности.