5) Способ реализации аккредитива

6) Перечень документов, представляемых бенефициаром, и их характеристика

7) Сроки предоставления документов, сроки отгрузки товара, условия страхования и уплаты фрахта

8) другие документы

ЧЕКИ - ТГО банка «Асака» использует так же чековую форму расчетов. Происходит это следующим образом: Через почтовые услуги DHL в банк поступает чек от иностранного клиента в оплату кого-либо товара или услуг в счет нашего узбекского клиента. Работник отдела международных расчетов принимает чек и везет его в Национальный банк ВЭД РУз, где его и оставляет. С текущего валютного счета клиента, в пользу которого поступил данный чек списывается комиссия и кредитуется счет в Национальном банке. Национальный банк в свою очередь зачисляет на валютный счет клиента сумму, которая указана в чеке.

Отдел неторговых операций руководствуется в своей деятельности законами Республики Узбекистан, подзаконными и нормативными актами Центрального банка РУз. Ташкентское Городское отделение выполняет следующие неторговые операции:

n открытие и ведение в установленном порядке физическим лицам нерезидентам счетов типа «А», резидентам текущих валютных счетов типа «Б», вклады в иностранной валюте организаций, международных организаций и инофирм счета типа «В»;

n проверка расчетов на выдачу командировочных и суточных в наличной иностранной валюте организаций и предприятий, а также выдача разрешений на вывоз иностранной валюты и передача документов в кассу;

n перевод средств за границу и из-за границы

n зачисление валюты на счета организаций-дилеров «УзДЭУ-авто» в оплату за автомобили;

n конвертация иностранной валюты в другую иностранную валюту

n свод операций по наличности;

n осуществляет организацию работы пунктов приема наличной валюты в оплату за автомобили и ведет контроль за их деятельностью.

n контролирует прохождение платежей по неторговым операциям

n составление телексов и их отправка

n проверка документов по оборотам дня и передача их для дальнейшего архивирования.

Открытие счетов в иностранной валюте отделом неторговых операций ведется на основании Инструкции Центрального банка РУз№ 1 от 22.08.98г. «О банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан»

Для открытия депозитных счетов до востребования в иностранной валюте физические лица-резиденты и нерезиденты должны представить в банк следующие документы:

Клиент приносит в банк заявление на открытие счета. После получения разрешение на открытие счета начальник отдела выдает клиенту карточки образцов подписей в 2 экземплярах, для оформления образцов подписей на распоряжение счетом, и проверяет правильность их заполнения. На оборотной стороне карточки работник отдела записывает реквизиты паспорта клиента и заверяет своей подписью. Если клиент находится за границей, то бланки заявления и карточки образцов подписей ему высылаются при сопроводительном письме. Если счет открывается по заявлению лица, имеющего доверенность, то доверенность остается в банке и хранится вместе с заявлением. Все документы принятые при открытии счета хранятся в отдельной папке - юридическом деле. Клиенты могут по желанию открывать счета в нескольких иностранных валютах. Если клиенту поступила ин.валюта не указанная в его заявлении, банк может открыть счет в данной валюте.

Ведение счетов в иностранной валюте в Ташкентском городском отделении банка «Асака» осуществляет на основании Порядка ведения уполномоченными банками счетов в иностранной валюте» №511 от 22.10.98г.

На счета физических лиц - резидентов, так и нерезидентов могут быть зачислены : иностранная валюта, подлежащая выплате; по переводам из-за границы; по платежным документам в ин.валюте, присланным из-за границы; по платежным документам, ввезенным из-за границы, по именным платежным документам; ин.валюта перечисленная юридическими лицами-резидентами в особых случаях; наличная иностранная валюта, ввезенная владельцем счета или присланная на его имя; проценты в ин. валюте.

Суммы со счетов физических лиц-резидентов могут быть:

n переведены

на счета близких родственников за границу, за границу для выплаты алиментов; для оплаты инвойсов счетов и других документов, выписанных на имя владельца счета; на счета иностранных банков с разрешения Центрального банка РУз

n выплачены наличной ин.валютой и вывезены за границу

n выплачены или перечислены по территории Республики в сумах по курсу;

n использованы в оплату комиссии за совершенные операции

На счета физических лиц-нерезидентов также могут быть зачислены:

n валюта, переведенная из-за границы; наличная валюта, не зарегистрированная таможней при ввозе, когда заполнение таможенной декларации не требуется; присланная из-за границы на имя владельца счета в почтовых отправлениях; проценты в ин.валюте.

Со счетов физических лиц-нерезидентов валюта может быть также переведена за границу; выплачена наличной валютой, в том числе и для вывоза за границу; выплачена или переведена по территории республики по курсу в сумах; использована в оплату комиссий за совершенные операции.

Отдел неторговых операций осуществляет проверку расчетов командировочных расходов. Т.е. для получения командировочных клиент должен принести в банк пакет документов: письмо на фирменном бланке на имя управляющего, приказ по организации на командировку сотрудника, командировочное удостоверение, расчет командировочных, платежное поручение в 4 экземплярах и если есть приглашение. Работник отдела неторговых операций тщательно проверяет расчеты согласно установленным нормам Мин.Фином № 93 от 30.11.93г. с дополнениями, и если нарушений не обнаружено, то делается проводка:

Дт счет клиента в ин.валюте.

Кт касса

и выдается если это необходимо разрешение на вывоз валюты.

Конвертация валюты.

Например клиент открыл валютный счет в немецких марках, он может подготовить письмо с просьбой проконвертировать ему необходимую сумму например в доллары. Работник отдела подготавливает заявку в Головной офис на основании письма клиента и Головной офис зачисляет валюту уже в запрашиваемых долларах согласно правил.

Отдел неторговых операций оформляет разрешения на вывоз иностранной валюты за границу. Для этого владелец счета при снятии валюты и при наличии паспорта может попросить разрешение на вывоз валюты, а работник банка заполняет разрешение на вывоз ин.валюты, которое подписывает главным бухгалтером и управляющим и заверяется печатью.

Зачисление выручки в ин.валюте дилерам. Дилеры СП «УзДЭУ-авто» могут продавать машины в ин.валюте только нерезидентам как юридическим, так и физическим лицам. Банк может зачислять на валютный счет дилеров эту выручку. В свою очередь дилеры должны перечислить ее на основной счет СП «УзДЭУ-авто».

В конце дня работник отдела неторговых операций заполняет карточку свода по наличной валюте, где указываются все движения по приходу и расходу по всем клиентам и которая передается в отдел кассовых операций для сверки. Затем все данные по операциям дня передаются для дальнейшего свода дня.