Таблица . Страна Курс национальной валюты Болгария Ежедневная котировка к $США

Валютно-обменные операции в коммерческом банке
Рефераты >> Банковское дело >> Валютно-обменные операции в коммерческом банке

Таблица .

Страна	Курс национальной валюты
1.Болгария	Ежедневная котировка к $США на базе средневзвешенного курса на межбанковском валютном рынке за предыдущий день.
2.Венгрия	На основе валютной корзины: $США (45%) , DM (50%) .Котировка ежедневная. Причем клиенты имеют право выбирать курс заранее: либо текущий межбанковский, либо официальный при проведении операций с коммерческим банком.
3.Польша	На основе валютной корзины: $США (45%) , DM (35%) , английский шиллинг (10%), французский франк и швейцарский франк (5%) .Ежедневное понижение курса на 16 злотых против валютной корзины , но не более 16% в месяц (политика «ползущей привязки валютного курса»).
4.Румыния	Ежедневная котировка к $США на валютных аукционах Национального Банка и уполномоченных коммерческих банков.
5.Словакия	Валютная корзина: $США и DM, австрийский шиллинг, французский франк и швейцарский франк. Определяется на биржевых сессиях Национального Банка.
6.Чехия	Валютная корзина: $США и DM. Ежедневная котировка покупки и продажи 22 конвертируемых валют производится Национальным Банком.
7.Россия	Ежедневная котировка на валютных биржах. Два раза в неделю котировку проводит Банк России.

.

Приложение№6 .

П О Р Я Д О К

совершения операций в обменном пункте коммерческого банка

I. Клиент представляет кассиру документ, удостоверяющий личность, денежные знаки или платежные документы. Сообщает кассиру вид операции, которую желает совершить.

II. Кассир:

1) принимает предъявленные (одновременно) вышеуказанные документы

и ценности и проверяет соответствие предъявленного документа требованиям Инструкции N27;

* В случае, если вид предъявленного документа не соответствует Инструкции N27 кассир

имеет право потребовать от клиета представления другого документа, соответствующего

вышеуказанной Инструкции. Если требование кассира не удовлетворяется, он имеет право

отказать клиенту в совершении валютно-обменной операции.

Кассир не возвращает клиенту предъявленный документ до окончания валютно-обменной операции.

2) определяет статус лица, совершающего валютно-обменную операцию;

3) пересчитывает материальные ценности;

** В случае совершения клиентом (резидентом или нерезидентом) разовой операции в рублях или иностранной валюте на сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США и более, банк сообщает об этом в налоговый орган по месту налогового учета банка.

4) проводит проверку подлинности предъявленных денежных знаков и платежных документов;

*** Если кассир сомневается в подлинности предъявленных материальных ценностей, он обязан совершить операцию приема на экспертизу.

5) проводит проверку платежности денежных знаков и платежных документов;

****Если предъявленные ценности удовлетворяют условиям подлинности, но вызывают сомнение в платежности из-за имеющихся повреждений, кассир может предложить клиенту совершение одной из ниже перечисленных операций, разрешенных для данного ОП:

- Замена на платежный денежный знак того же иностранного государства:

- Покупка за наличные рубли по специальному курсу;

- Прием на инкассо за счет клиента;

- Прием на экспертизу .

В случае отказа - возвращает полученные от клиента ценности.

6) в случае платежности предъявленных ценностей совершает расчет и бухгалтерское оформление требуемой операции, в том числе заполнение бланка строгой отчетности;

****** Виды оформляемых документов указаны в “Памятке по оформлению валютно-обменных операций в обменном пункте“.

7) ОДНОВРЕМЕННО возвращает клиенту документы и ценности.

Приложение :№ 7 .

ФУНКЦИИ КАССИРА ПРИ СОВЕРШЕНИИ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ В ОП КБ