Кредитная организация-корреспондент вправе совершать по счетам кредитной организации-респондента операции, предусмотренные пунктами 2.1, 5, 6 Положения Банка России от 02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации". В частности, операции, касающиеся получения дебиторской задолженности и доходов от ранее проведенных банковских операций, а также расходования денежных средств, связанных с продолжением функционирования кредитной организации.

Для более полного удовлетворения требований кредиторов и вкладчиков ликвидируемых кредитных организаций, сокращения времени ликвидационных процедур БР выпустил Письмо от 22 июня 1998 г. N 04-33-3/2442.

В этом письме он просил направить в адрес Департамента по организации банковского санирования информацию об активах кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, подлежащих продаже (реализации) в процессе ликвидации. Данная информация должна быть представлена конкурсными (арбитражными) управляющими с согласия комитета кредиторов.

Так же у кредитных организаций возникали вопросы по поводу порядка предоставления Банком России кредитов, банкам проводящим мероприятия по финансовому оздоровлению проблемной кредитной организации. Эти вопросы разъяснились с выпуском Положения БРР от 25 июня 1998 г. № 38-П "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации кредитов кредитной организации, осуществляющей мероприятия по санации проблемной кредитной организации". Согласно ст.36 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" указанные кредиты могут предоставляться банкам-санаторам в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов, определенного Банком России в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики. Кредиты предоставляются банку-санатору, который осуществляет мероприятия по финансовому оздоровлению (санации) проблемного банка, банкротство которого может угрожать стабильности банковской системы. При этом банк санатор должен быть отнесен к категории финансово стабильных банков в соответствии с критериями, установленными письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков". Кредит предоставляется банку-санатору на покрытие недостатка его ликвидности, обусловленного осуществлением мероприятий по финансовому оздоровлению проблемного банка. Этот кредит предоставляется в валюте Российской Федерации в размере не более 50% от объема финансовой помощи, которую планируется оказать проблемному банку, на срок до одного года по процентной ставке, устанавливаемой Советом директоров Банка России.

По состоянию на 1 октября 1998 года по 174 кредитным организациям арбитражными судами были приняты решения об их ликвидации в порядке статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, однако в 140 кредитных организациях судебные решения их учредителями (участниками) не выполнены. В ряде случаев созданные учредителями (участниками) банка ликвидационные комиссии так и не приступили к работе либо устранились от выполнения своих обязанностей. В соответствии с этим БР РФ выпустил Письмо от 28 октября 1998 г. N 306-Т "Об ускорении процесса ликвидации кредитных организаций, осуществляемой по решению арбитражного суда в порядке статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации". В целях ускорения процесса ликвидации, а также защиты интересов кредиторов и вкладчиков рекомендуется территориальным учреждениям Банка России в случае наличия кредитных организаций, учредители (участники) которых не выполняют решения судов о ликвидации, обратиться в арбитражный суд, принявший решение о ликвидации, с заявлением в порядке статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об изменении способа исполнения решения суда о ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора. Указанный порядок территориальным учреждениям Банка России следует применять также в случаях, когда решением суда на учредителей (участников) не возложена обязанность по осуществлению ликвидации кредитной организации. Если ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение длительного срока не приступает к работе в связи с отсутствием средств на корреспондентском счете ликвидационной комиссии (ликвидатора), а также в случае недостаточности имущества кредитной организации, территориальное учреждение Банка России должно рекомендовать ликвидационной комиссии (ликвидатору) обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве кредитной организации на основании статьи 174 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (с учетом требований статьи 9 указанного Федерального закона). В Федеральном законе "О несостоятельности (банкротстве)" №6-ФЗ не был приведен список документов необходимых для аннулирования в Книге государственной регистрации кредитных организаций записи о регистрации кредитной организации. По этому 11 ноября 1998 года вышло Указание Банка России N 408-У "О перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса об аннулировании в Книге государственной регистрации кредитных организаций записи о регистрации кредитной организации".

Этим Указанием БР устанавливает перечень документов, необходимых для этого.

При завершении ликвидации кредитной организации ликвидационная комиссия (ликвидатор, конкурсный управляющий) обязана представить территориальному учреждению Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- окончательный ликвидационный баланс с приложениями, предусмотренными абзацами первым - пятым пункта 4.5 Указания Банка России от 19 декабря 1997 г. N 85-У "О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и окончательного ликвидационного баланса кредитных организаций и порядке их согласования территориальными учреждениями Банка России";

- информационное письмо налоговой инспекции о снятии кредитной организации с учета;

- справку о взаиморасчетах кредитной организации с Пенсионным фондом Российской Федерации;

- копию заявления в Фонд обязательного медицинского страхования Российской Федерации о снятии с учета;

- копию уведомления, направленного в Фонд социального страхования, о принятом решении о ликвидации кредитной организации и снятии ее с учета;

- копию уведомления, направленного в Государственный фонд занятости Российской Федерации, о ликвидации кредитной организации и снятии ее с учета в соответствии с действующим законодательством о занятости населения;

- копию уведомления, направленного в Государственный комитет Российской Федерации по статистике, о ликвидации кредитной организации и снятии ее с учета в соответствии с действующим законодательством о статистической отчетности;

- акт о передаче архива кредитной организации в учреждение Федеральной архивной службы Российской Федерации, или о размещении архива в ином месте (у учредителей, в территориальном учреждении Банка России и др.), либо об утрате (уничтожении) архива (части архива), если архив или часть его утрачены (уничтожены);