Классификация рисков во всем мире одинаковая, но при этом разные — экономическая среда, клиенты и условия хозяйствования, состояние финансовой системы и т.д. В этом случае чужие критерии методики оценки рисков не могут отражать реальную картину. Их можно позаимствовать как основу для собственных методик. Поэтому казахстанским риск-менеджерам придется разрабатывать собственные методики оценки риска. Западные, а также адаптированные к ним российские методики мало подходят для отечественного применения, так как они отрабатывались в течение многих лет, корректировались и дополнялись по мере накопления практического опыта национальных финансовых систем. Кроме того, используемые на Западе методики количественной оценки и моделирования рисков базируются на анализе большого объема различной статистической информации, как минимум за последние 5−10 лет. На казахстанском рынке информационные базы только начинают формироваться.

Являясь зависимым элементом экономики, казахстанские организации подвержены влиянию и мировых финансовых кризисов. Успешное преодоление подобных кризисов обеспечивает финансово-кредитным институтам усиление рыночных позиций, поэтому максимальное смягчение последствий кризисных явлений на международных финансовых рынках является для подобных структур задачей исключительной важности; при этом клиентам также необходимо владеть информацией о методах управления рисками в обслуживающем их учреждении для повышения эффективности финансового менеджмента.

В ситуации, когда изменились условия функционирования коммерческих организаций, достижение их целей становится возможным только за счет изменения качества управления. Однако, многие теоретические вопросы организации финансового риск-менеджмента остаются до настоящего времени недостаточно разработанными. Особенно это касается таких вопросов, как: концепция денежного потока, цена капитала, эффективность рынка капитала, портфельное управление активами, компромисс между доходностью и риском и др. В экономической литературе нет единства в трактовке отдельных терминов и понятий (надежность, устойчивость, стабильность и др.), далеко недостаточны для применения разработки методического характера.

Приведенные классификации и элементы, положенные в основу экономической классификации, имеют целью не столько перечисление всех видов финансовых рисков, сколько демонстрацию наличия определенной системы, позволяющей организацииям не упускать отдельные разновидности при определении совокупного размера рисков в коммерческой и производственной сфере.

Международные аудиторские компании разрабатывают собственные классификации рисков, примером может служить карта рисков (подробная структура финансовых рисков коммерческого банка), созданная компанией "PricewaterhouseCoopers", получившая название GARP

Таблица 1 – Карта рисков