- законность проводимых мероприятий;

- соблюдение интересов акционеров, сотрудников, партнеров и клиентов ОАО «Альфа-Банк»,

- в непрерывность противодействия угрозам безопасности ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский»; в целостность системы осуществляемых мероприятий;

- адекватность принимаемых мер возникающим угрозам;

- полнота и непрерывность контроля за выполнением осуществляемых мероприятий;

- персональная ответственность конкретных работников ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский» за реализацию запланированных мероприятий;

- соответствие установленным требованиям конфиденциальности.

Задачи, функции, права и обязанности сотрудников ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский», структурных подразделений в головной организации и филиалах по предотвращению проникновения во ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский» денежных средств, полученных незаконным путем, регламентируются соответствующими пунктами положений о подразделениях и должностных инструкций сотрудников ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский», а также отдельными нормативными документами ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский» и методическими рекомендациями.

Разработка и реализация комплексной системы мер по организации противодействия проникновению преступных капиталов и использованию ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский» в противоправных сделках позволят эффективно бороться с отмыванием денежных средств, обеспечат международный уровень стандартов работы ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский», повысят его, конкурентоспособность на российских и мировых финансовых рынках.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 121-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3. Указ Президента России от 01.11.2001 № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4. Гражданский кодекс РФ

5. Уголовный кодекс РФ

6. Положение Банка России от 04.01.2003 № 207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7. Положение Банка России от 06.09.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

8. Указание методического характера Банка России от 28.11.2001 № 137-Т «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

9. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».

10. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

11. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)».

12. Инструкция Банка России от 28.04.2004 № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

13. Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т «О методический рекомендациях по применению инструкции Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

14. Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т «О методический рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

15. Письмо Банка России оперативного характера от 30.10.2001 № 127-Т «О мерах, предпринимаемых США по предотвращению финансирования терроризма».

16. Письмо Банка России от 28.11.2001 № 136-Т «В дополнение к Указанию оперативного характера от 30.10.2001 № 127-Т».

17. Письмо Банка России от 03.07.1997 № 479 «О методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения в банк доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации».

18. Положение Банка России от 07.07.1999 № 603-У «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях».

19. Указание Банка России от 12.02.1999 № 500-У «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства».

20. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) (Приняты 30.10.2000)

21. Антипова О.Н. Борьба с отмыванием денежных средств: международный опыт и уроки для России, М: 2006.

22. Большаков С.В Принципы управления финансами. Нальчик: Эль-Фа, 2004.

23. Кернер Х.Х Отмывание денежных средств. М.: Международные отношения. 2007.

24. Андрюшин С.А. Научные основы организации системы общегосударственного финансового контроля//Финансы. №4.2005.

25. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Банк как субъект борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов//Банковское дело.№5.2006.

26. Рушайло П.Банки грязи не боятся//Коммерсантъ. 18.02.2004.

27. Сорвин С.В. О банковском надзоре за деятельностью и развитием кредитных организаций//Деньги и кредит.№4.2005.

28. Сухов М.И.Банковский надзор: общеэкономические аспекты//Деньги и кредит.№8.2004.

29. Степанова М.В.Правовое регулирование банковской деятельности: международно-правовой аспект//Банковское право.№ 4.2006.

30. Суэтин А.Макроэкономические последствия отмывания денежных средств// Вопросы экономики.№10.2004.