Оценка кредитоспособности строительной организацииРефераты >> Банковское дело >> Оценка кредитоспособности строительной организации
3.3 Обоснование заключения Управления кредитования Банка
3.3.1 Основные направления деятельности
Предприятие зарегистрировано 23 декабря 1992 года (свидетельство № 014.112). Местонахождение: 101852, г. Москва, ул. Мясницкая, д.24, стр.3. Уставный капитал - 34.753.600 руб.
В настоящее время компания осуществляет работы на следующих крупных объектах (табл. 3.3.1).
Таблица 3.3.1.Направление деятельности
|
Наименование объекта |
Заказчик |
№ договора |
Сумма договора (тыс.руб.) |
В т.ч. 2008 год |
Срок окончания договора |
|
1.Строительство участка на пере-сечении Красно-пресненского пр-та от МКАД до пр-та Марша-ла Жукова |
ОАО «Мосмет-рострой» |
№ 5007-5/5-49 от 12.07.2007 |
6 090 000,0 |
2 400 000,0 |
2011 г. |
|
2.Строительство эстакады на пе-ресечении Крас-нопресненского пр-та с 3-м транспортным кольцом МКМЖД |
ОАО «Корпо-рация Транс-строй» |
№ 5007-5/5-47 от 24.03.07 |
1 250 000,0 |
870 000,00 |
20010 г. |
|
3.Капитальный ремонт Большого Краснохолмского моста |
ГУП ДЗ «Гидро-мост» |
№ 5007-5/5-54 от 15.09.2008 |
1 800 000 |
1 200 000 |
2010 г. |
|
ИТОГО |
9 140 000 |
4 470 000 |
3.3.2 Кредитная история
За 2001-2008 гг. компанией погашено кредитов и займов на общую сумму 2 260 млн. рублей.
Представлена справка о ссудной задолженности на 01 января 2008 года (табл. 3.3.2).
Таблица 3.3.2 Кредитная история
|
Наименование кредитора |
Дата выдачи |
Срок погашения |
Сумма задолженности (тыс.руб.) |
|
АКБ «минб» |
10.11.05 |
28.04.06 |
50 000,00 |
|
АКБ «минб» |
24.09.05 |
22.03.06 |
80 000,00 |
|
АКБ «Центрокредит» |
09.11.05 |
24.04.06 |
30 000,00 |
|
АКБ «Центрокредит |
26.11.05 |
09.11.06 |
50 000,00 |
|
Сбербанк №8641 |
27.09.05 |
26.09.06 |
170 000,00 |
|
Сбербанк №8641 |
25.08.05 |
24.08.06 |
200 000,00 |
|
ЗАО «Райффайзенбанк» |
19.08.05 |
28.04.06 |
82 234,00 |
|
Σ |
662 234,00 | ||
|
ОАО "МБСП" |
04.12.06 |
27 389,00 | |
|
"Куортерхаус Инвестментс ЛТД" |
Займ |
01.10.06 |
486 162,00 |
Совокупная задолженность компании на 01 января 2008 года составляет 1 175 785,0 тыс. рублей, в том числе:
Кредиты 662243 тыс. руб.
Займы468162 тыс. руб.
Прочие обязательства 27 389 тыс. руб.
Основной объем обязательств по кредитам Компании приходится на апрель и август 2008 года (табл. 3.3.3). В связи с сезонностью в производстве наибольший объем работ выполняется в летний период, что позволяет спрогнозировать своевременное выполнение обязательств компании за счет полученной выручки.
Таблица 3.3.3 Напряженность исполнения текущих обязательств
|
Кредитор |
Дата погашения |
Сумма |
%% к выручке |
%% к оборотам |
|
АКБ «МинБ» |
22.03.09 |
80 000=00 |
8% |
14% |
|
Итого март 2005 |
80 000=00 |
14% | ||
|
АКБ «Центрокредит» |
24.04.09 |
30 000=00 |
3% |
5% |
|
АКБ «МинБ» |
28.04.09 |
50 000=00 |
5% |
9% |
|
ЗАО «Райффайзенбанк» |
28.04.09 |
82 234=00 |
8% |
14% |
|
Итого апрель 2005 |
162 234= 00 |
17% |
29,0 | |
|
Сбербанк №8641 |
24.08.09 |
200 000=00 |
21% |
36% |
|
Сбербанк №8641 |
24.09.09 |
170 000=00 |
17% |
30% |
|
Итого август 2008 |
370 000=00 |
44% |
76% |
