АО “БанкТуранАлем” осуществляет свою деятельность на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в тенге и в иностранной валюте № 242 от 21 марта 2000 года и является одним из трех крупнейших универсальных банков Республики Казахстан, оказывающих весь спектр банковских услуг, имеющихся на казахстанском рынке.

Юридический адрес Банка:

Головной офис АО “Банк ТуранАлем” располагается по адресу:

480099, г. Алматы, мкр. Самал-2, ул. Жолдасбекова, 97.

2. Период составления годового отчета

Годовой финансовый отчет за 2008 год составлен за период с 1 января 2008 года по 31 декабря 2008 года.

3. Описание основной деятельности и характера операций банка

Банк является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании действующего законодательства Республики Казахстан, Устава и внутренних положений Банка.

Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензий Национального банка Республики Казахстан на проведение банковских операций.

Лицензия дает право на проведение следующих видов операций:

1) банковских операций в тенге и иностранной валюте:

- прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

- прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

- открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

- открытие и ведение металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;

- кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;

- переводные операции: выполнение поручении юридических и физических лиц по переводу денег;

- учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств юридических и физических лиц;

- заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;

- осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

- доверительные (трастовые) операции: управление деньгами, аффинированными драгоценными металлами и ценными бумагами в интересах и по поручению доверителя;

- клиринговые операции: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга;

- сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;

- ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых, легко реализуемых ценных бумаг и движимого имущества;

- выпуск платежных карточек;

- инкассация и пересылка банкнот, монет и ценностей;

- организация обменных операций с иностранной валютой;

- прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);

- выпуск чековых книжек;

- открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;

- выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;

- выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.

2) иных операций, предусмотренных банковским законодательством:

- покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;

- покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;

- операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщикам, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;

- осуществление лизинговой деятельности;

- эмиссию собственных ценных бумаг (за исключением акций);

- факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска платежа;

- форфейтинговые операции (форфейтирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца.

2. Организационная структура банка

АО Банк ТуранАлем предоставляет наиболее широкий спектр услуг на финансовом рынке страны, постоянно расширяя сферы деятельности:

· финансирование(андеррайтинг, кредитование и проектное финансирование, финансовый лизинг, вексельное обслуживание, торговое финансирование).

При выдаче кредита банк поможет клиенту: структурировать сделку, организовать финансирование на срок от 1 дня до 7 лет и на сумму от 100 тыс. до 35 млн. долларов США, построить менеджмент, выявить и хеджировать риски, найти партнера. Заемщик, получая кредит в Банке ТуранАлем, приобретает ряд преимуществ, облегчающих нагрузку обслуживания кредита и оптимизирующих финансовые затраты:

- заемщик имеет право на частичное освоение кредита. В данном случае платится вознаграждение только по освоенной части кредита

- заемщик имеет право на досрочный возврат кредита. В данном случае платится вознаграждение только за срок использования кредита

Также возможно ускорить процедуру предоставления кредита: на заемщика устанавливается общий кредитный лимит до возникновения потребности в деньгах. Лимит устанавливается на основе запрашиваемой информации. К моменту возникновения потребности в деньгах, остается только обговорить залоговое обеспечение на сумму возникшей потребности. У заемщика не возникает никаких обязательств в момент установления кредитного лимита, за исключением предоставления финансовой информации на регулярной основе.

Торговое финансирование включает финансирование экспортных и импортных операций методом: предоставления или подтверждения гарантий, открытия или подтверждения аккредитивов. При организации торгового финансирования банк готов предоставить клиенту: консультационный блок (экспертизу предконтрактных и\или контрактных условий; выбор торгово-финансового инструмента, комбинации инструментов; структуру трансакции), финансовый блок (поиск оптимальной западной кредитной линии для финансирования; открытие аккредитива, предоставление гарантии\ подтверждение гарантии и аккредитива; согласованный со всеми партнерами документальный текст финансового инструмента; проверку документов; осуществление платежа).

· казначейские сделки (сделки РЕПО, операции с ценными бумагами, депозитные и конверсионные операции, доверительное управление активами, хеджирование)

По состоянию на 1.01.02 Банк ТуранАлем занимает первое место по объему депозитов в банковском секторе Казахстана, и занимаемая им доля рынка составляет 21,6 %.

В 2001 году БанкТуранАлем занял первое место по объему конверсионных операций, а также первое место по операциям на рынке корпоративных и государственных ценных бумаг.