Валютные операции вправе осуществлять на основании лицензии, выданной НБРК следующие посредники: коммерческие банки (уполномоченные банк), кредитные товарищества, ломбарды, обменные пункты.

Валютные режимы:

1 лицензирование

2 регистрация

3 уведомление

· Лицензированию подлежат:

1. осуществление розничной торговли и оказание услуг за ниличную иностранную валюту (лица, осуществляющие деятельность в таможенном режиме магазина беспошлинной торговли, а также на морском, внутреннем воднеом, воздушном, железнодорном и автомобильном транспорте, совершающим международные перевозки)

2. организация обменных операций и иностранной валюдтой уполномоченными организициями

· Регистрация валютных операций предполагает регистрацию валютного договора и последующее предоставление сведений по зарегистрированному договору.

Учасник обракщается за получением регистрации до начала исполнения обязатенльств пол валютному договору одной из сторон в течении 30 календареых дней. Сама рагистрация осуществляется НБ РК в течении 10 календарных дней со дня получения полного па5кета документов.

· Режим уведомлениевключает предоставление в НБ РК информации по валютному договору в усатановленной форме резидентами-участниками валютных операций или уполномоченными банками, профессиональными участниками рунка ценных- бумаг, а также предосталение информации о проведенных операциях и изменениях в валютном договоре. НБ РК получает уведомление после заключения договора не позднее семи рабочих дней с даты исполнения обязателств по нему.

Документы для получения регистрации и лицензии:

1.заявление

2.копия валютного договра, прошитая и заверенная печатью (для юридических лиц)

3. копия удостоверения (для физических лиц)

4. копия о государственной регистрации юрлица

5. нотариально засвидетельствованная копия 4учредительных документов

6. РНН

7. документы, подтверждающие соответствие заявителя квалификационным требованиям

8. справка банка о наличии резитденнта счета в инвалюте

9. копии документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательсв по валютному договору.

НБ РК осуществляет валютный мониторинг в целях оценки устойчивости платежного баланса.

Физические лица – резиденты и нерезеденты вправе вывозить из РК наличную иностранную валюту в размере, не превышающем эквивалента 10000 долларов США без представления документов, подтверждающих легальность происхождения валюты.

3. О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 .

1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.

2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в органах юстиции и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций на проведение банковских операций.

3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться «банком» или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.

4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его правления.

4. Закон «О Рынке ценных бумаг»

Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется уполномоченным органом, определяемым Президентом Республики Казахстан.

Уполномоченный орган:

1) определяет по согласованию с Правительством Республики Казахстан приоритеты в области формирования и развития рынка ценных бумаг;

2) проводит государственную политику по обеспечению функционирования рынка ценных бумаг в Республике Казахстан

3) принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые акты по вопросам государственного регулирования рынка ценных бумаг;

4) признает активы финансового рынка ценными бумагами;

5) устанавливает условия и порядок выпуска и обращения негосударственных ценных бумаг, производных ценных бумаг и их государственной регистрации,

6) определяет условия и порядок выдачи лицензий по видам деятельности на рынке ценных бумаг;

7) выдает лицензии по видам деятельности на рынке ценных бумаг, приостанавливает и возобновляет действие лицензий, а также отзывает их;

8) согласовывает внутренние документы лицензиатов;

9) осуществляет иные функции и полномочия по государственному регулированию рынка ценных бумаг

5. Закон «О Микрокредитных организациях» .

Законодательство Республики Казахстан о микрокредитных организациях основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса, настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

Микрокредит – деньги, предоставляемые микрокредитной организацией заемщику в размере и порядке, определенных настоящим Законом, на условиях платности, срочности и возвратности;

Микрокредитная организация – юридическое лицо, осуществляющее деятельность по предоставлению микрокредитов в порядке, определенном настоящим Законом;

Микрокредитная организация предоставляет микрокредиты в размере, не превышающем восьмитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год, на одного заемщика.

Микрокредитная организация вправе осуществлять свою Деятельность только при наличии правил предоставления микрокредитов.

Ставка вознаграждения за пользование предоставленным микрокредитом указывается в пересчете на год независимо от срока предоставления микрокредита.

Правовое положение микрокредитной организации

Коммерческая микрокредитная организация может создаваться в форме хозяйственного товарищества.

Некоммерческая микрокредитная организация может создаваться в форме общественного фонда. Некоммерческая микрокредитная организация создается исключительно в целях обеспечения задач, направленных на стимулирование деятельности физических и юридических лиц, и оказания им финансовой поддержки в соответствии с настоящим Законом.

6.Правила открытия обменного пункта

Уставный капитал уполномоченных организаций формируется в полном объеме в соответствии с требованиями:

1)Квалификационным требованием к уполномоченным организациям для осуществления деятельности по организации обменных операций является наличие уставного капитала в денежной форме в размере не меньшем, чем минимальный размер,

2)В качестве документа, подтверждающего соответствие уполномоченной организации квалификационному требованию, представляется документ банка второго уровня, подтверждающий наличие на банковском счете уполномоченной организации денег, на дату до обращения за получением лицензии

Учредителями уполномоченной организации могут быть физические и юридические лица.