Формирование кредитной политики банкаРефераты >> Банковское дело >> Формирование кредитной политики банка
Таблица 2
Агрегированный счет прибылей и убытков на 01.01.2007
|
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение, тыс. руб. |
Агрегат |
Наименование статьи |
Значение, тыс. руб. |
|
d1 |
Процентные доходы |
11970330 |
d2* |
в т.ч. доходы от опер. с ц.б. |
4251156 |
|
r1 |
Процентные расходы |
6019218 |
r2 |
Непроцентные расходы |
88690119 |
|
e1 |
Процентная маржа (d1-r1) |
5951112 |
d3 |
Валовые доходы (d1+d2) |
98496389 |
|
d2 |
Непроцентные доходы |
86526059 |
r3 |
Валовые расходы (r1+r2) |
94709337 |
|
e2 |
Валовая прибыль (d3-r3) |
3787052 |
Таблица 3
Агрегированный баланс на 01.01.2008 (за 2007 год)
|
Агрегат |
Статьи актива банка | Значение тыс. руб. |
Агрегат |
Статьи пассива банка | Значение тыс. руб. |
|
А1 |
Кассовые активы, всего (а2+а3+а4+а5) |
131550764 |
О1 |
Онкольные обязательства |
107242457 |
|
а2 |
Касса |
806241 |
О2 |
Вклады до востребования |
1313482 |
|
а3 |
Резервное требование |
3319898 |
О3 |
Корр. счета |
6107163 |
|
а4 |
Средства в РКЦ |
6796613 |
О4 |
Срочные обязательства |
28167163 |
|
а5 |
Средства на корр. счетах |
113371835 |
О5 |
Срочные вклады и депозиты |
95821109 |
|
А6 |
Ценные бумаги, всего (а7+а8+а8+а9) |
5881497 |
О6 |
Банковские займы |
45010466 |
|
а7 |
Гос. ценные бумаги |
0 |
О7 |
Обращающиеся на рынке долговые обязательства |
5502850 |
|
а8 |
Ценные бумаги в портфеле |
5881497 |
О8 |
Прочие обязательства, всего (О9+О10) |
81040816 |
|
а9 |
Учтенные банком векселя, не оплаченные в срок |
0 |
О9 |
Кредиторы |
111339 |
|
А10 |
Ссуды всего (а11+а12+а13+а14) |
202424041 |
О10 |
Прочие обязательства |
80929477 |
|
а11 |
Краткосрочные |
106152690 |
Всего обязательств О1+О4+О8=216450436 | ||
|
а12 |
Банковские |
11619431 |
С1 |
Стержневой капитал (C2+C3) |
20054435 |
|
а13 |
Долгосрочные |
83676510 |
С2 |
Уставный фонд |
6400750 |
|
а14 |
Просроченные |
975410 |
С3 |
Фонды банка |
13653685 |
|
А15 |
Прочие активы, всего (а16+а17+а18+а19) |
65594360 |
С4 |
Дополнительный капитал, всего (С5+С6+С7+С8) |
15190991 |
|
а16 |
Инвестиции |
18972472 |
С5 |
Резервы под обеспечение вложений в ЦБ |
0 |
|
а17 |
Капитализированные и нематериальные активы |
7777688 |
С6 |
Резервы |
8026647 |
|
а18 |
Прочие активы |
7980803 |
С7 |
Переоценка валютных средств |
0 |
|
а19 |
Отвлеченные средства, расходы и убытки |
30863667 |
С8 |
Прибыль |
7164344 |
|
Баланс 405450932 |
Баланс 405450932 | ||||
