Специфика валютных операций коммерческого банкаРефераты >> Банковское дело >> Специфика валютных операций коммерческого банка
3.2. Анализ движения капитала
Анализ данных, полученных на основе отчетности уполномоченных банков, показал, что с ноября 2003 г. по декабрь 2004 г. произошло резкое увеличение всех показателей движения наличной иностранной валюты через уполномоченные банки. Прежде всего, это касается объемов ввоза и продаж наличной иностранной валюты физическим лицам.
Это связано не только с увеличением свободных денежных средств, получаемых населением в виде вознаграждений за год и других выплат по итогам года, но и с сохраняющимся интересом к наличной иностранной валюте как абсолютно ликвидной и надежной форме сбережений.
В декабре 2003 г. в Российскую Федерацию уполномоченными банками было ввезено 4576,7 млн. долл. При этом операции по ввозу наличной иностранной валюты активизировали не только уполномоченные банки, являющиеся основными операторами на этом сегменте валютного рынка. В целом за 2003г. ввоз наличной иностранной валюты составил 11 192.5 млрд. долл. Объем продаж уполномоченными банками наличной иностранной валюты в декабре 2003 г. достиг 11 469 млн. долл.
Однако с августа 2004 г., в связи с разразившимся кризисом поднятия статуса « евро » наблюдается резкое падение поступлений и продажи наличной иностранной валюты до 2250,0 млн. долл. США, а к декабрю 2004 г. почтив 5 раз. Прямым следствием происшедшего явилось изменение спроса, и предложения со стороны физических лиц на рынке наличной иностранной валюты стало резкое уменьшение ее оборота через обменные пункты уполномоченных банков.
ЦБ РФ отмечает, что после отмечавшегося в июле 2004г. пика активности населения на рынке наличной инвалюты в августе ситуация нормализовалась. Обороты межбанковского рынка и обороты операций физических лиц значительно уменьшились.
Данные о движении наличной иностранной валюты на территории Российской Федерации
Таблица 4
(млн.долл.США)
месяц |
Поступило наличной иностранной валюты, всего |
В том числе: | ||||||||||
ввезено банками (зачислено на счет "касса") в РФ |
куплено у банков-резидентов |
куплено у физических лиц и принято для конверсии 1 |
принято от физических лиц (резидентов и нерезидентов) для зачисления на их валютные счета |
принято от юридических лиц для зачисления на их валютные счета 2 |
прочие поступления З | |||||||
2003 год | ||||||||||||
январь февраль |
9 131,4 6 870,3 |
3 467,8 2111,0 |
2540,6 |
2202,6 2273,9 |
648,6 |
21,8 21,3 |
249,9 | |||||
февраль |
6 870,3 |
2111,0 |
1 544,6 |
2 273,9 |
601,4 |
21,3 |
318,1 | |||||
март |
8320,5 |
2737,3 |
1987,4 |
2576,1 |
674,6 |
38,9 |
306,1 | |||||
апрель |
8 446,2 |
2661,5 |
1 919,2 |
2782,8 |
735,8 |
36,4 |
310,2 | |||||
май |
7033,4 |
2105,5 |
1 554,7 |
2 546,2 |
618,3 |
33,3 |
164,3 | |||||
июнь |
7932,7 |
2471,2 |
1 888,3 |
2691,6 |
651,5 |
38,2 |
191,9 | |||||
июль |
8935,6 |
2 830,6 |
2 283,9 |
2776,3 |
810,3 |
28,8 |
225,8 | |||||
август |
9481,3 |
Э 824,7 |
2 708,3 |
1856,9 |
868,7 |
27,.3 |
195,4 | |||||
сентябрь |
9015,2 |
3 476,4 |
2438,7 |
1964,7 |
915,7 |
25,0 |
194,7 | |||||
октябрь |
9135,7 |
3603,0 |
2364,2 |
1 983,8 |
1025,.9 |
27,4 |
131,5 | |||||
ноябрь |
8798,1 |
3628,4 |
2424,9 |
1709,9 |
879,8 |
27,0 |
128,2 | |||||
декабрь |
11 192,5 |
4 576,7 |
3 425,5 |
1890,6 |
1 119,8 |
30,9 |
149,1 | |||||
2004 год | ||||||||||||
январь |
6205,1 |
2363,6 |
1 553,2 |
1303,3 |
876,1 |
12,6 |
96,3 | |||||
февраль |
4 508,6 |
1169.1 |
960,5 |
1393,.3 |
879,2 |
11,2 |
89,3 | |||||
март |
5265,9 |
1401,3 |
4,2 |
1640,0 |
990,3 |
14,9 |
105,3 | |||||
апрель |
5 191,2 |
1 274,0 |
4,6 |
1642,2 |
1094,3 |
12,9 |
113,2 | |||||
май |
4664,7 |
1203,9 |
952,7 |
1 455,3 |
941,3 |
13,6 |
97,8 | |||||
июнь |
6329,1 |
1 955,0 |
546,0 |
1625,0 |
1069,4 |
13,6 |
120,0 | |||||
июль |
7774,2 |
2755,1 |
912,3 |
1 593,2 |
1350,1 |
14,1 |
149,5 | |||||
август |
5 145,5 |
1 749,7 |
082,3 |
1 185,1 |
980,2 |
10,7 |
137,5 | |||||
сентябрь |
2 938,9 |
810,3 |
395,7 |
1 101,5 |
519,1 |
14,9 |
97,1 | |||||
октябрь |
1840,4 |
151,9 |
232,4 |
889,0 |
457,9 |
15,2 |
94,0 | |||||
ноябрь |
2250,0 |
483,6 |
450,9 |
692,6 |
526,6 |
14,9 |
83,5 | |||||
израсходованно наличной иностранной валюты, всего |
вывезено банками (списано со счета "касса") из РФ |
продано банкам- резидентам |
продано физическим лицам 4 |
выдано физическим лицам (резидентам и нерезидентам) с их валютных счетов |
выдано юридическим лицам с их валютных счетов 5 |
прочие поступления б |
остаток наличной иностранной валюты в кассах на конец отчетного периода | |||||
2003 год | ||||||||||||
8851,2 |
32,4 |
2604,1 |
5300,2 |
652,1 |
48,8 |
213,3 |
836,6 | |||||
6934,9 |
22,8 |
1600,7 |
4406,8 |
560,1 |
46,2 |
298,3 |
799,4 | |||||
8280,9 |
29,7 |
2033,8 |
5222,2 |
668,7 |
48,4 |
278,2 |
830,4 | |||||
8436,1 |
31,4 |
1950,2 |
5328,4 |
725,3 |
58,4 |
342,4 |
846,5 | |||||
7047,2 |
19,9 |
1 575,1 |
4626,2 |
624,6 |
46,1 |
155,1 |
828,7 | |||||
7971,5 |
23,5 |
1898,.9 |
5097,8 |
682,0 |
61,6 |
207,1 |
782,5 | |||||
8967,4 |
33,4 |
2355,3 |
5513,9 |
820,6 |
55,5 |
188,8 |
767,8 | |||||
9314,6 |
21,6 |
3 111,.2 |
4708,3 |
1277,8 |
42,6 |
153,0 |
945,7 | |||||
9163,9 9079,1 8747,4 |
37,0 37,3 25,5 |
3 056,1 2781,6 2 508,7 |
4190,6 3840,0 3 616,5 |
1 678,8 2261,0 2455,7 |
39,8 48,0 43,7 |
161,5 111,2 97,4 |
801,4 856,9 898,4 | |||||
11469 |
40,8 |
3 502,5 |
4323,1 |
3407,0 |
58,0 |
115,5 |
649,1 | |||||
2004 год | ||||||||||||
5805,1 |
24,7 |
1 6043,4 |
2207,0 |
1 856,6 |
24,3 |
88,2 |
1 043,2 | |||||
4657,1 |
35,9 |
979,1 |
1 858,8 |
1656,5 |
29,8 |
97,0 |
889,6 | |||||
5298,1 |
39,3 t--.,^ |
1122,5 |
2 056,3 |
1932,6 |
37,6 |
109,8 |
857,9 | |||||
3 258,8 |
53,2 |
1066,9 |
1979,6 |
2017,0 |
35,8 |
106,3 |
796,8 | |||||
4818,8 |
40,2 |
948,6 |
1866,9 |
1840,0 |
34,3 |
88,6 |
642,2 | |||||
6 337,8 |
33,0 |
1 568,5 |
2250,6 |
2331,9 |
38,7 |
115,0 |
629,7 | |||||
7603,5 |
38,8 |
1968,6 |
2592,8 |
2848,3 |
36,4 |
118,7 |
802,0 | |||||
5398,7 |
24,1 |
1027,7 |
1 758,2 |
2430,9 |
29,2 |
128,7 |
541,4 | |||||
2791,9 |
12,4 |
331,8 |
751,2 |
1 571.4 |
33,5 |
91,6 |
693,3 | |||||
2026,6 |
38,1 |
206,9 |
789,1 |
882,2 |
31,4 |
78,9 |
506,3 | |||||
2280,7 |
15,8 |
443,8 |
790,4 |
932,4 |
44,0 |
54,2 |
475,7 | |||||
1 покупка наличной иностранной валюты у резидентов и нерезидентов 2 включая возврат неиспользованных командировочных средств 3 исключая поступления по межфилиальному обороту 4 продажа наличной валюты резидентам и нерезидентам 5 включая выдачу командировочных средств 6 исключая выдачу по межфилиальному обороту. | ||||||||||||