Обязательства банка перед государственными предприятиями составляют 5 642,9 млн. тенге, в том числе просроченная задолженность перед государственными предприятиями – 2 463,1 млн. тенге (6,2% от обязательств перед клиентами).

Обязательства АО "Валют-Транзит Банк" перед пенсионными фондами по состоянию на начало года составляют 5 801,7 млн. тенге (11,2% от совокупных обязательств банка), включая 3 248,7 млн. тенге – по размещенным в банке депозитам, 2 553,0 млн. тенге – по выпущенным в обращение облигациям.

Кроме того, 2 833,1 млн. тенге размещены пенсионными фондами в акции банка.

Депозиты юридических и физических лиц составили 37 755,2 млн. тенге, в том числе депозиты юридических лиц 16 348,9 млн. тенге, физических лиц – 21 406,3 млн. тенге, при этом сумма вкладов, подлежащих гарантированию, на начало текущего года составляла 18 818,4 млн. тенге.

После отзыва лицензий (лицензии) банка на проведение банковских операций Агентство Приказом Агентства от 26 декабря 2006 года № 470 назначен состав временной администрации АО "Валют-Транзит Банк", к которой перешли полномочия всех его органов управления. Полномочия ранее действовавших органов управления АО "Валют-Транзит Банк" приостанавливаются.

Также после отзыва лицензий на проведение банковских операций Агентство направило в Карагандинский областной специализированный межрайонный экономический суд исковое заявление о прекращении деятельности (ликвидации) АО "Валют-Транзит Банк" в связи с отзывом его лицензии на проведение банковских и иных операций.

Определением специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области от 22 января 2007 года возбуждено дело о прекращении деятельности Банка.

1 марта 2007 года вступило в законную силу решение Специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области от 13 февраля 2007 года о принудительной ликвидации АО "Валют-Транзит Банк" и возбуждении ликвидационного производства.

В соответствии с приказом Председателя Агентства № 108 с 5 марта 2007 года назначена ликвидационная комиссия, к которой перешли полномочия по управлению имуществом и делами ликвидируемого банка.

Механизм выплат депозиторам принудительно ликвидируемого банка с 1 января 2007 года определяется Законом Республики Казахстан "Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан" (далее – Закон о гарантировании), в соответствии с которым максимальный размер совокупного гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам в одном банке-участнике Фонда составляет семьсот тысяч тенге.

В соответствии с законодательством Республики Казахстан Агентство осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий финансовых организаций, в том числе банков.

По состоянию на 1 января 2007 в процессе принудительной ликвидации находятся 12 банков (АО "Наурыз Банк Казахстан", АО "Комирбанк", ОАО "Ишимбанк", ОАО ""Казэнергопромбанк"", ЗАО "Шапагатбанк", ОАО "Банк Альраун", ОАО "Казпочтабанк", ОАО "Бизнесбанк", ЗАО "Банк Новый век", ОАО "Чингыс банк", АБ "Цветметбанк", ОАО "Газпромбанк").

У 1 банка (АО "Валют-Транзит Банк") за нарушения в деятельности Банка, выразившиеся в:

- осуществлении банковских операций с систематическими (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушениями норм действующего законодательства;

- систематическом (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) ненадлежащем исполнении договорных обязательств по платежным и переводным операциям;

- систематическом (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушении пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов;

- нарушении запрета, установленного статьей 40 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями;

- представлении уполномоченному органу заведомо недостоверных отчетности и сведений;

- систематическом (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушении нормативных правовых актов, либо систематическом (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнении письменных предписаний уполномоченного органа

- отозвана лицензия на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, в национальной и иностранной валюте.

За 2006 год во исполнение контрольных полномочий произведено 8 проверок деятельности ликвидационных комиссий, осуществлено 30 выходов в ликвидационные комиссии для оказания практической помощи по вопросам проведения первоочередных мероприятий, формирования промежуточного ликвидационного баланса и реестра требований кредиторов, составления регуляторной отчетности и правильности отражения показателей финансового состояния ликвидируемого банка.

В результате активизации мероприятий по завершению процедуры ликвидации в ликвидируемых объектах контроля проведена значительная работа.

Так, в результате проведенной работы в АО "Комирбанк" денежные поступления от реализации имущества банка и взыскания дебиторской задолженности – 10 716 000 тенге, в том числе от реализации имущества – 948 тыс. тенге. Процент удовлетворения требований кредиторов 3 очереди составил 13,24%.

За 2006 год по результатам работы ликвидационной комиссии АО "Наурыз Банк Казахстан" денежные поступления от реализации собственного имущества Банка и взыскания дебиторской задолженности составили в общей сумме 237,38 млн. тенге. Произведены расчеты с кредиторами 2 очереди, расчеты с кредиторами 3 очереди (требования физических лиц по депозитам и переводам денег, будущие требования организации по обязательному коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов), по выполнению обязательств по выплате возмещения, а также требования по депозитам, осуществленным за счет пенсионных активов накопительных пенсионных фондов) осуществлены на 16,5%. Следует отметить, что формирование ликвидационной массы для удовлетворения требований кредиторов затруднено ввиду наложенного на имущество банка ареста органами финансовой полиции в рамках уголовных дел, возбужденных в отношении бывших его руководящих работников. В течение года Агентством и ликвидационной комиссией принимались меры по снятию ареста с имущества банка путем обжалования действий органов финансовой полиции в органы прокуратуры и суды.

На 1 января 2007 года удовлетворены требования кредиторов 3 очереди АО "Бизнесбанк" на 82,01%.

В 2006 году завершена процедура ликвидации 1 банка (АО "Нефтехимбанк").

Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (небанковские организации)