8. избрание членов ревизионной комиссии банка и досрочное прекращение их полномочий;

9. утверждение аудиторской организации банка;

10. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков банка по результатам финансового года;

11. определение порядка ведения общего собрания акционеров;

12. избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13. дробление и консолидация акций;

14. приобретения Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

15. принятие решений об одобрении сделок, в случаях предусмотренных действующим законодательством;

16. принятие решений об одобрение крупных сделок, в случаях предусмотренных действующим законодательством;

17. принятия решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

18. утверждение Положения о Совете директоров Банка, Положения о правлении Банка, Положения о ревизионной комиссии.;

19. решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством.

Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Годовое общее собрание акционеров проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года.

Собрание акционеров ведет Председатель Совета директоров Банка или его заместитель. В случае их отсутствия председательствует один из членов Совета директоров Банка по выбору членов Совета директоров Банка. Председателем Совета директоров Банка является Мелешко Александр Валентинович.

Члены Совета директоров: Белобородова Дарья Александровна, Фалилеев Олег Михайлович, Халапсин Борис Михайлович, Халилов Рауф Аллахяр Оглы.

Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии банка, аудитора банка, а также акционеров, являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций банка на дату предъявления требования.

Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций общества.

Решение общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров владельцев голосующих акций общества, принимающих участие в собрании, если иное не установлено действующим законодательством.

Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров заказным письмом.

Совет директоров Банка

Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров.

К исключительной компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

· определение приоритетных направлений деятельности банка;

· созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров банка в установленном порядке;

· утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

· определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка законодательством , и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

· увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций посредством открытой подписки;

· размещение банком облигаций и иных ценных бумаг;

· определение рыночной цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в установленных законодательством случаях;

· приобретение размещенных банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в установленных законодательством случаях;

· утверждение отчетов об итогах выпуска акций;

· определение рыночной стоимости имущества в случаях, установленных законодательством;

· рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

· рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

· использование резервного фонда и иных фондов банка;

· избрание исполнительных органов Банка (Правления и Председателя Правления) и досрочное прекращение их полномочий;

· утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством Российской Федерации к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

· создание филиалов и открытие представительств Банка;

· одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

· одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

· принятие решения об участии банка в других организациях в установленном порядке.

· утверждение регистратора банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа банка.

В целях создания условий для эффективного управления операционным риском Совет директоров Банка:

· утверждает основные принципы управления операционным риском;

· осуществляет контроль за полнотой и периодичностью проверок службой внутреннего контроля соблюдения основных принципов управления операционным риском отдельными подразделениями и Банком в целом;

· утверждает меры по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и (или) восстановления финансово-хозяйственной деятельности);

· дает оценку эффективности управления операционным риском;

· контролирует за деятельность исполнительных органов Банка по управлению операционным риском.

Члены Совета директоров Банка избираются общим собранием акционеров, на срок до следующего годового общего собрания акционеров.

Заседание Совета директоров Банка созывается его председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии, Правления Банка.