Отказ в регистрации выпуска ценных бумаг по иным основаниям не допускается. При отсутствии претензий к регистрационным документам регистрирующий орган в установленные сроки регистрирует выпуск ценных бумаг.

При отказе в регистрации выпуска ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по 1-му экземпляру каждого из представленных документов, возвращая оставшиеся экземпляры документов банку-эмитенту. При этом регистрирующий орган письменно формулирует причину отказа и претензии к кредитной организации-эмитенту, на основании которых был сделан этот отказ.

В момент государственной регистрации выпуска ценных бумаг этим ценным бумагам присваивается Государственный регистрационный номер.

Если банком в рамках одной эмиссионной кампании осуществляется одновременно несколько выпусков ценных бумаг, то на каждый выпуск оформляется отдельное решение о выпуске. Все бумаги одного выпуска должны иметь один Государственный регистрационный номер. Вместе с тем на все выпуски ценных бумаг, размещаемые в рамках одной эмиссионной кампании, оформляется единый комплект регистрационных документов (за исключением решений о выпуске).

После государственной регистрации выпуска регистрирующий орган выдает банка-эмитенту 1 экземпляр зарегистрированного решения о выпуске ценных бумаг, 1 экземпляр зарегистрированного заявления на регистрацию выпуска ценных бумаг и 1 экземпляр зарегистрированного проспекта эмиссии, а также письмо, подтверждающее акт государственной регистрации, где указываются объем зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный регистрационный номер и дата регистрации. Помимо этого банку-эмитенту вместе с зарегистрированными документами о выпуске выдается письмо в адрес Расчетно-кассового центра Банка России по месту ведения корреспондентского счета банка-эмитента об открытии ему накопительного счета для сбора средств в валюте Российской Федерации, поступающих в оплату за акции (в РКЦ открывается счет N 30207, а в банке – соответственно балансовый счет №30208 "Накопительные счета кредитных организаций при выпуске акций" (именуемый в дальнейшем по тексту "накопительный счет"). Зарегистрированные документы, письма о регистрации и об открытии накопительного счета подписываются уполномоченным лицом и заверяются печатью регистрирующего органа.

Если регистрация выпуска ценных бумаг производится в территориальных учреждениях Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего дня с момента регистрации выпуска должен направить в адрес Департамента контроля по 1-му экземпляру заявления на регистрацию выпуска, решения о выпуске, а также проспекта эмиссии, проставляя на этих документах дату регистрации, Государственный регистрационный номер ценных бумаг, заверяя эти отметки своей печатью и подписью ответственного лица.

Раскрытие информации, содержащейся в регистрационных документах

В случае открытой эмиссии, требующей регистрации проспекта эмиссии, банк-эмитент обязан опубликовать уведомление о порядке раскрытия и обеспечения доступа к информации, содержащейся в проспекте эмиссии. Уведомление должно быть опубликовано в течение месяца со дня Государственной регистрации ценных бумаг, и содержать следующую информацию:

· полное наименование банка-эмитента;

· вид, категории, типы и форма размещаемых ценных бумаг с указанием общего объема эмиссии;

· права, предоставляемые по каждому выпуску размещаемых ценных бумаг;

· сроки начала и завершения размещения ценных бумаг;

· круг потенциальных покупателей ценных бумаг;

· места, где потенциальные покупатели могут приобрести ценные бумаги данного выпуска и ознакомиться с содержанием проспекта эмиссии;

· размер зарегистрированного уставного капитала банка-эмитента;

· в случае эмиссии акций – о необходимости предварительного согласования покупателем с Банком России приобретения более 20% акций, размещенных с учетом осуществляемой эмиссии, данного банком; о необходимости получения справки из Госналогслужбы России об отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами – при приобретении более 5% акций.

Банк-эмитент, осуществляющий размещение ценных бумаг, обязан обеспечить любым потенциальным покупателям возможность доступа к раскрываемой информации до приобретения ценных бумаг.

В случае открытой эмиссии запрещается размещение ценных бумаг нового выпуска ранее чем через 2 недели после обеспечения всем покупателям возможности доступа к информации о выпуске. Информация о цене размещения ценных бумаг может раскрываться в день начала размещения ценных бумаг.

Размещение ценных бумаг

После регистрации выпуска ценных бумаг банк - эмитент вправе начать кампанию по размещению выпускаемых ценных бумаг.

Размещение акций может происходить путем:

а) приема от инвесторов взносов в уставный капитал банка материальными активами путем заключения банком-эмитентом с инвесторами договоров мены на оговоренное число акций, доля которых при создании банка не должна превышать 20%, и 10% при каждом последующем увеличении уставного капитала. Указанием ЦБР от 31 декабря 1998 г. N 474-У установлено, что при наличии разрешения Совета директоров Банка России акционеры банка вправе производить оплату уставного капитала создаваемого банка и увеличение уставного капитала действующего банка иными принадлежащими им активами, не являющимися денежными средствами или банковским зданием. Предельный размер и состав таких активов определяются Советом директоров Банка России

б) продажи за валюту РФ и иностранную валюту.

в) переоформления внесенных ранее долей в акции – при преобразовании банка из ООО в АО;

г) капитализации прочих собственных средств банков в установленном законодательством порядке и начисленных, но не выплаченных дивидендов.

В этом случае размещение акций среди акционеров банка производится на основании решения общего собрания акционеров. Распределение акций должно осуществляться всеми акционерами-владельцами акций всех категорий, и при этом должны одновременно выполняться следующие условия:

· количество распределяемых дополнительных акций каждой категории пропорционально количеству размещенных акций этой категории;

· каждому акционеру - владельцу акций определенной категории распределяется целое число акций этой категории, пропорциональное числу принадлежащих ему акций этой категории.

Распределение акций среди акционеров осуществляется по данным реестра на день, указанный в решении о выпуске ценных бумаг.

д) конвертации в них ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг – в соответствии с условиями их выпуска и действующим законодательством;

е) конвертации в них ценных бумаг реорганизуемых банков;

ж) консолидации акций;

з) дробления акций.

Размещение облигаций может происходить путем:

а) продажи облигаций.

б) замены на ранее выпущенные банком конвертируемые облигации и другие ценные бумаги.

Оплата акций банка при их продаже первым владельцам осуществляется по рыночной стоимости, но не ниже номинальной стоимости. Оплата акций банка при его учреждении производится его учредителями по номинальной стоимости.