В зависимости от типа электронного терминала Сотрудник ПВН должен ввести с клавиатуры или вписать вручную на оба экземпляра чека необходимую информацию (4 цифры, напечатанные выше или ниже номера карты, информацию из документа, удостоверяющего личность Держателя карты). При проведении операции с вводом ПИН-кода информация из документа, удостоверяющего личность держателя карты, на чек электронного терминала не вписывается и подписи держателя карты на чеке не требуется.

Сотрудник ПВН расписывается на двух экземплярах чека в графе «Подпись кассира» и переходит к завершению операции выдачи наличных.

2.1.4 Завершение операции выдачи наличных

Если операцию выдачи наличных проводит контолер и кассир, то контролер:

1) заполняет следующие документы:

по картам сторонних банков: ордер ф. №203 (приложение 3) на сумму платы за выдачу наличных с указанием в ордере «Плата за выдачу наличных по карте»; на оборотной стороне 1-го экземпляра слипа или чека электронного терминала указывает сумму к выдаче и ставит свою подпись;

2) отражает операцию выдачи наличных денежных средств в Реестре выданной наличной валюты (приложение 4) отдельно по видам карт и валют

3) выдает Держателю жетон для предъявления кассиру, возвращает Держателю документ, удостоверяющий его личность

4) передает внутренним порядком кассиру все оформленные документы, а также карту Держателя.

При получении всех оформленных документов кассир:

1) проверяет правильность оформления документов

2) расписывается на слипе (двух экземплярах чека электронного терминала) справа от подписи контролера

3) принимает от Держателя жетон и документ, удостоверяющий его личность, сверяет соответствие Ф.И.О. и подписи клиента на карте с данными документа и выдает Держателю:

- сумму наличных денег, указанную в слипе или электронного терминала по картам сторонних банков

- сумму наличных денег, указанную на оборотной стороне слипа или чека электронного терминала (на экземпляре банка); ставит подпись на оборотной стороне слипа (чека)

- второй экземпляр слипа

- карту Держателя и документ, удосоверяющиего личность.

Если операцию выдачи наличных денежных средств совершает одно лицо - кассир (контролер-кассир), то кассир (конролер-кассир) совершает все действия по завершению операции выдачи наличных.

2.1.5 Порядок подготовки и передачи документов в УБК банка и контроль обработки, возмещения сумм операций

Для обеспечения взаиморасчетов по операциям выдачи наличных, совершенных с использованием импринтера, информация о проведенных операциях должна быть введена в пограммно-аппаратный комплекс УБК Банка.

Передача документов через территориальный банк в УБК Банка осуществляется в установленные сроки. В случае нарушения сроков передачи документов убытки относятся на Филиал Банка, нарушивший сроки.

Из уполномоченного подразделения территориального банка полученные документы передаются в УБК Банка через программно-аппрататный комплекс UniCard Off-line Front-end в следующие сроки:

1) информация из полученных свободных ведомостей вводится в ПАК UniCard Off-line Front-end и передается в УБК Банка не позднеее следующего рабочего дня после их получения из отделения

2) полученные из отделения электронные файлы для импортирования в базу данных УБК отправляются в УБК банка через UniCard Off-line Front-end в день получения.

Контроль за обаработкой операций и поступлений возмещения сумм операций отделению осуществляется бухгалтерией Филиала банка. Суммы операций, по которым поступило возмещение, сдержатся в реестрах платежей, формируемых УБК банка и направляемых в Филиалы Банка. Суммы операций, обработанных программно-аппаратным комплексом УБК Банка должны быть возмещены в соответствии с реестрами платежей не позднее 7-ми рабочих дней с даты обработки операций. По получении реестров платежей сотрудник бухгалтериии должен проверить возмещение сумм проведенных операций.

В случае задержки или отсутствия возмещения по операциям сотрудник бухгалтерии Филиала банка должен незамедлительно связаться с УБК Банка для выяснения причин задержки и согласования дальнейших действий. Бухгалтерия Филиала Банка несет ответственность за отслеживание поступлений возмещения и своевременное сообщение в УБК Банка о неполучении возмещения по операциям.

2.1.6 Обработка сообщений Держателей об утрате карты. Порядок учета бланков слипов (сводных слипов)

Все ПВН Банка, выполняющие операции с международными картами, должны принимать заявления Держателей об утрате международных банковских карт (прложение 5). При обращении в ПВН Держателя, утратившего карту стороннего банка, Сотрудник ПВН предлагает ему по возможности подробнее заполнить «Отчет об утерянной или украденной карте» (приложение 6) на русском или английском языке. Заполненный отчет незамедлительно направляется по факсу в Службу авторизации банка. В случае, если нет возможности отправить отчет по факсу, в установленные сроки отчет должен быть передан пересылкой отчета по факсу или почте. На основании полученного отчета УБК банка направляет сообщение об утрате карты банку-эмитенту и проводит операцию взимания с банка-эмитента платы за обработку сообщений об утрате карты. Данная плата относится на доходы банка. Пр обращении в ПВН держателя, утратившего международную карту Банка, оформляется Заявление об утрате карты.

В Филиалы Банка бланки слипов поступают согласно заявкам. Бланки слипов не являются бланками строгой отчетности, однако, в целях безопасности, необходимо вести учет их номеров. Уполномоченный сотрудник подразделения, осуществляющий отправку бланков слипов, ведет журнал учета бланков слипов.

Пред отправкой бланков слипов в журнале регистрируется:

- куда отправляются бланки слипов (название Филиала Банка, структурного подразделения Филиала Банка, номер ПВН)

- количество слипов

- заводские номера слипов

Чистые бланки слипов хранятся в ПВН в сейфах.

2.2 Лимит по операциям выдачи наличных денежных средств в СБРФ. Меры безопасности при облуживании банковских карт различных платежных систем

Операция выдачи наличных денежных средств совершается с учетом следующих лимитов: сумма средств, выдаваемых Держателю карты в пункте выдачи наличных в течении суток не должна превышать 5000 доллоров США (без учета платы за выдачу наличных) или эквивалент данной суммы в рублях по курсу Банка России на день совершения операци.

Сотрудник ПВН можент осуществлять операцию выдачи наличных на сумму, превышающую установленный лимит, если операция выдачи наличных совершается по месту открытия счета карты.

Допускается проведение нескольких операций выдачи наличных на общую сумму, превышающий установленный лимит, по картам Сбербанка России не по месту открытия счетов карт при условии осуществления дополнительной проверки Держателя карты.

Банковская карта является собственностью выпустившего ее банка и может использоваться только законным Держателем карты, имя которого указано на лицевой стороне карты, а образец подписи имеется на ее оборотной стороне. Информация в документе, удостоверяющем личность Держателя, должна соответствовать информации, указанной на карте.