Сумма кредитной линии 67 000 тыс. тенге, срок действия лимита 24 месяцев, цель кредитования -пополнение оборотных средств, срок траншей 3 месяца, процентная ставка 14% годовых.

Обеспечением по кредитной линии является товар в обороте, информация о текущих кредитах: банк-кредитор, сумма, дата получения и погашения, цели привлечения, текущий остаток на дату экспертизы и пр.

На данный момент ссудная задолженность ТОО «Интерстройсервис и К» перед КФ АО БТА - составляет 67 000 тыс. тенге, выдача производится на срок до 3-х месяцев на пополнение оборотных средств.

Ссудная задолженность ТОО «Интерстройсервис н К» перед КФ АО "Банк Центр Кредит» - 135 000,00 тыс. тенге,

1 650 000,00 тыс долларов США.

Итого общая ссудная задолженность составляет 421 450 000,00 тыс. тенге на 01.12.2005 г.

История взаимодействия клиента (группы) с "Альянс Банк ":

Расчетный счет ТОО «Интерстройсервис и К» открыт в апреле 2001 г. На сегодня Клиент пользуется видами расчетно-кассового обслуживания: операции по переводу денег, по пересчету денежной наличности, по конвертации и переводу валюты, кредитами банка. Положительно, зарекомендовал себя как платежеспособный и исполнительный клиент;

ОКУПАЕМОСТЬ ПРОЕКТА

сред, стоимость транспортировки авто составляет 150

тенге/1км.

расход топливо на 100 км. - 40 литров.

цена I литра 55 тенге – 22.00 тенге за 1 км.

зарплата водителя – 30.00 тенге за 1 км.

переменные расходы – 52.00 за 1 км.

Прочие расходы - 40 000.00 тенге на 1000 км.

Полные расхода на 1000 км. - 92 000.00

Цена 1 км. Аренды составляет 150 тенге (1000км.* 150 = 150 000.00 тенге) Себестоимость (расходы) на 1000 км. Составляет - 92 000.00 Валовая прибыль (сумма экономии на 1000 км.) ~ 58 00.00 тенге (доля - 38.6%) Компания несет большие расходы на аренду транспорта для доставки товара от поставщиков, ниже приведены количество рейсов, города Поставщиков товара и средняя стоимость рейса

Вариант-1

1. Караганда - Челябинск 85 рейсов (стоимость одного рейса 1600 $)

2. Караганда - Самара 32 рейса (стоимость одного рейса 2600 $)

3. Караганда - Новосибирск 37 рейсов (стоимость одного рейса 1600 $) Итого: 1.1600$ * 85 = 136 000.00

2. 2600$*32 = 83 200.00

3. 1600$*37 = 59 200.00

278 200.00*134 = 37 278 000.00 тенге

37 278 000.00 тенге расходы компании на аренду автотранспорта за 2005 год для доставки груза по 3 - маршрутам доля себестоимости составляет 38.6% соответственно - 14 389 308.00 тенге сумма экономии

Вариант-2

1. Караганда- Челябинск 85 рейсов расстояние 1050 км. (85*1050км= 89250км)

2. Караганда - Новосибирск 37 рейсов 950 км. (37*950 = 35 150 км)

3. Караганда - Самара 32 рейса I 650 км. (32* 1650=52 800.00)

Общее89250+35150+52800 = 177 200.00*150= 26580 000.00

177 200.00*92 = 16 302 400.00

Сумма экономии 10 277 600.00

Вауиант-3

Один рейс Алматы - Караганда составляет ~ 1000 км. Аренда транспорта составляет 150 тенге Себестоимость на 1 км. Составляет 92 тенге

Сумма экономии 150 - 92 = 58 тенге * 1000 км. = 58 000.00 тенге за один рейс по маршруту Алматы - Караганда

Погашение лизинговых платежей ежемесячно составляет 700 000.00 тенге Компания планирует погашать лизинговые платежи за счет экономии расходов периода по аренде Автотранспорта.

9. Маркетинг

РЫНКИ СБЫТА И КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ

Стадия развития рынка и его насыщение предлагаемой продукцией.

Основными рынками сбыта товара ТОО "Интерстройсервис и К" являются такие крупные города Казахстана как: Караганда, Астана, Кокшетау, Петропавловск, Павлодар. Во всех этих городах работают филиалы фирмы ТОО "Интерстройсервис и К", открыты крупные строительные магазины. % В данное время в Республике идет интенсивное строительство объектов, особенно в г.

Астана, Караганда. Все это требует огромного количества строительных, а также отделочных материалов, поэтому на продукцию фирмы "Интерстройсервис и К" имеется огромный спрос.

Потребность и спрос. - Спрос на данный вид товаров - на рынках города и области - как правило, подвержен сезонности. Так как ремонтно-строительные работы помещений, зданий проводятся в основном в период весна-лето-осень. На сегодня потребность в отделочно-строительных материалах, как уже указывалось, постоянна. ТОО в настоящее время придерживается такой политики: позиционирует практически по всем видам отделочных строительных материалов, имея значительные запасы товаров на складах. Это позволяет Фирме следующее: удерживать позиции крупного поставщика отделочно-строительных материалов в указанных регионах как за счет больших объемов так и за счет низких цен, отвечать на все запросы потребителей: как строительных по оптовым заказам так и населения по мелким заявкам. Анализ аналогов продукции и цен.

Конкуренция на данный момент по реализации строительных материалов — существует. Аналогичную продукцию реализуют такие фирмы в городе, как ТОО фирма "Антал & клуб Фауна", ТОО «Центрстрой-7», ТОО «Мастер», а также мелкие и средиие-строительные магазины.

По ценам надо отметить, что от поставщиков фирма получает товар со скидкой, в связи с чем, розничные цены ниже примерно на 5%, чем у ТОО фирма "Антал & клуб Фауна".

Кроме того, запасы, имеющиеся на складах фирмы-ТОО «Интерстройсервис и К» позволяют удовлетворить любой спрос, в связи с чем, нет проблем с реализацией. Фирма же "Антал & клуб Фауна», к примеру, проводит акции и распродажи перед новогодними праздниками с целью увеличения товарооборота. Этот факт уже свидетельствует о существующих проблемах с реализацией товаров.

По г. Астане - главный конкурент - фирма ТОО «Мастер», владеющий крупным супермаркетом, реализующим строительные материалы на площадях в несколько больше площадей Компании.

Политика ценообразования – В политике ценообразования фирма

придерживается следующей политики: цены рассчитаны на все слои населения: в магазине есть товары, доступные населению со средним достатком и материалы, рассчитанные на высокий уровень достатка. Огромное внимание в связи с этим. уделяется ассортименту товаров. Важным фактором при ценообразовании является тот факт, что товар от своих поставщиков ТОО получает с большими скидками, что позволяет ему удерживать цены на 5-10% ниже, чем у других фирм.

Анализ конкурентов (наименование, объем продаж, краткая характеристика реализуемой продукции и пр.); наличие монополистов на рынке производства/реализации.

Основными конкурентами являются: ТОО фирма "Антал & клуб Фауна", ТОО «Мастер», ТОО "Центрстрой - 7", ТОО «Kazameta»