Введение

В начале восьмидесятых годов нашего столетия фирма IBM разработала и выпустила в продажу свой первый персональный компьютер - IBM PC, который быстро завоевал рынок вычислительной техники благодаря своей невысокой стоимости, универсальности сфер применения, простоте эксплуатации и самое главное, принципу открытой архитектуры, заложенному в конструкцию. Получив название “персональный” он и в действительности оказался таковым.

РС хорошо зарекомендовал себя в области делового применения. Дешевый и надежный компьютер стал быстро “обрастать” программным обеспечением, многие фирмы стали выпускать клоны IBM-совместимых персональных компьютеров. За РС последовали XT, AT на базе i286, i386, i486 и, наконец, Pentium.

Вычислительная техника шагает в будущее гигантскими шагами, не оставляя в стороне никого. Невозможно представить область интенсивной деятельности человека, которая могла бы обойтись без вычислительной техники без ущерба для себя. В нашей стране за последние 5-6 лет парк персональных компьютеров увеличился в сотни раз. Особое значение в такой ситуации имеет наличие программного обеспечения для персональных ЭВМ как общего назначения, так и чисто прикладных программ, решающих специализированные задачи того, или иного предприятия.

Особенно остро встала проблема специализированного ПО для финансовых организаций и, в частности банков, количество которых за последние пять - шесть лет превысило несколько тысяч только в столице. Отсутствие автоматизированных банковских систем не могло не стимулировать многие фирмы - производители программного обеспечения заполнить образовавшийся вакуум. В течение 90-93 г.г. такие фирмы как «Асофт», «Диасофт», «Р-Стайл» и другие выпустили на рынок несколько АБС, ориентированных на российскую банковскую систему. Первый опыт оказался удачным и большинство коммерческих банков обладает на текущий момент довольно приличными системами, реализованными на основе сетевых менеджеров запросов к базам данных, или языках программирования Oracle, Gupta и им подобных. Беда всех АБС в нестабильности законодательства государства, которое вызывает многочисленные корректировки технологии бухгалтерского учета и, следовательно корректировки ПО. Кроме того, первые версии АБС не покрывали всех потребностей банков в автоматизации. Максимально на что мог рассчитывать пользователь, это операционный день банка в рублях и система отчетов. Расширение видов банковской деятельности, работа с валютами иностранных государств, вклады граждан и организаций, развитие рынка ценных бумаг потребовали разработки новых подсистем для существующих АБС.

Наряду с тем, что не все фирмы производители прислушиваются к требованиям пользователей, стоимость новых разработок достаточно велика. В качестве примера можно сказать, что только увеличение документооборота банковской системы с 500 до 2000 документов в день обходится пользователю, имеющему АБС фирмы “Р-Стайл” примерно в 11500 Долларов США. Такие цены, естественно могут заставить любого пользователя пополнять состав программного обеспечения собственными силами.

Назначение проекта

Обменный пункт - подразделение банка и является местом совершения банком валютно-обменных операций. Правила и нормы совершения валютных операций в обменном пункте регламентируются инструкцией Центрального банка Российской федерации №27 от 27 февраля 1995 года.

Комплекс разрабатываемых программных средств предназначен в первую очередь для автоматизации работы кассиров пунктов обмена валют, находящихся как в самом банке, так и вне его территории. Использование программы должно значительно упростить и ускорить работу кассира за счет автоматизации учетно-расчетных операций при обмене валюты. Автоматическое формирование всей сводной отчетности и контроль финансового состояния обменного пункта в любой момент времени также должны повысить эффективность работы кассира.

Технологический процесс работы пункта обмена валюты банка

В процессе работы кассира обменного пункта с использованием автоматизированной системы желательно реализовать как стандартные процедуры, обеспечивающие поддержку операций обменного пункта в течение дня, так и специфические возможности, повышающие производительность труда кассира и облегчающие учетно-расчетные операции и связь обменного пункта с банковской системой автоматизации. Обменный пункт банка при работе с клиентурой совершает следуюшие основные операции:

· Продажа валюты иностранного государства клиенту за национальную валюту;

· Покупка у клиента валюты иностранного государства за национальную валюту;

· Коверсия (обмен) валюты одного иностранного государства на валюту другого иностранного государства.

Каждую из перечисленных операций кассир обменного пункта обязан зафиксировать документально и оформить справку о совершении клиентом валютно-обменной операции на бланке строгой отчетности ф.0406007, с выдачей копии справки клиенту. Для работы ОП, банк обеспечивает его до начала рабочего дня авансом в наличной иностранной валюте и рублях. Данный аванс необходимо учитывать в документах ОП для последующего отражения в отчетных документах при завершении операционного дня. По завершении рабочего дня (или смены при круглосуточном режиме работы ОП) кассир обязан заполнить приходно-расходную ведомость(реестр сделок) по каждой из валют, подсчитать итоги по всем реестрам и сверить сумму полученного аванса с суммой итогов по реестрам и фактическим остатком ценностей по каждому виду. В соответствии с результатами сверки составляется справка о ежедневных остатках ценностей.

Основные сервисные и информационно-расчетные возможности проектируемой системы

Перед началом проектирования какой-либо системы необходимо в первую очередь определить состав тех операций, которые будут заложены в проектируемый комплекс программных средств и проанализировать необходимость и возможность реализации функций средствами конкретной системы проектирования. Система автоматизации работы пункта обмена валюты предназначена, как уже было сказано выше, в первую очередь для повышения эффективности и скорости работы кассира. Поэтому функциональные возможности программного комплекса должны быть направлены на решение конкретных задач ОП возникающих в процессе работы.

Функциональные возможности системы

В проектируемой системе необходимо заложить возможности, обеспечивающие ниже перечисленные сервисные и информационно-расчетные функции:

· автоматический расчет сумм по операциям обмена иностранной валюты;

· возможность установки автоматического начисления комиссионных вознаграждений (по выбору - комиссия с прихода, расхода и разницы курсов) при обменных операциях;

· автоматический контроль наличия в обменном пункте денежных знаков национальной и иностранной валюты различного достоинства;

· выдача рекомендаций кассиру по оптимальному набору наличных денежных знаков различного достоинства из числа имеющихся в кассе при каждой обменной операции;