5.1. Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя

Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей, а по своему характеру операция представляет собой:

• приобретение физическим лицом (резидентом или нерезидентом) за наличные или безналичные рубли сберегательного сертификата банка на предъявителя;
• приобретение юридическим лицом (резидентом или нерезидентом) за рубли депозитного сертификата банка на предъявителя.

5.2. Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме

Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:

• открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
• открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств.

5.3. Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца

Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет: перевод денежных средств на основании платежных инструкций клиента банка-респондента, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя денежных средств.

5.4. Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца

Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:

• зачисление на счет физического лица – клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
• зачисление на счет юридического лица – клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
• поступление денежных средств в иностранной валюте для выплаты физическому лицу в наличной форме, если наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя перевода не указано в платежных инструкциях;
• поступление денежных средств в иностранной валюте для перевода клиенту корреспондента или клиенту другого банка, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя платежа (плательщика).

5.5. Зачисление на счет (вклад) или списание со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации

Обязательному контролю будут подлежать операции по каждому счету (вкладу) юридического лица или индивидуального предпринимателя, если сумма операции равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет собой:

• зачисление денежных средств (в том числе взнос в наличной форме) на счет (вклад), если со дня регистрации клиента не прошло трех календарных месяцев;
• списание денежных средств (в том числе снятие в наличной форме) со счета (вклада), если со дня регистрации клиента не прошло трех календарных месяцев.
• Примечание. Отсчет трехмесячного периода с начала деятельности организации следует начинать с даты внесения в государственный реестр записи о государственной регистрации юридического лица. Указанный период истекает в соответствующее число третьего календарного месяца.

5.6. Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия

Обязательному контролю будут подлежать операции по каждому банковскому счету (вкладу), если сумма операции равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет собой [7]:

• первое с момента открытия счета (вклада) юридического лица, не являющегося кредитной организацией, зачисление денежных средств (в том числе в наличной форме);
• первое с момента открытия счета (вклада) индивидуального предпринимателя зачисление денежных средств (в том числе в наличной форме);
• первое с момента открытия кредитной организации (в том числе банку-нерезиденту) счета «ЛОРО» зачисление денежных средств;
• зачисление денежных средств, привлеченных в качестве депозита от кредитной организации (в том числе от банка-нерезидента);
• первое с момента открытия счета (вклада) юридического лица, не являющегося кредитной организацией, списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
• первое с момента открытия счета (вклада) индивидуального предпринимателя списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
• первое с момента открытия кредитной организации (в том числе банку-нерезиденту) счета «ЛОРО» списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);