Финансовые системы в 21 веке стали индикаторами национальных экономик. В финансовые системы входят государственный бюджет страны, территориальные финансы и специальные фонды. Каждый государственный бюджет состоит из местных бюджетов в унитарных государствах, и каждый государственный бюджет включает в себя федеральные бюджеты в развитых странах (США, Канада, Германия, Швейцария).

В валютно-финансовые системы входят и валютная система, валютные отношения, валютная ликвидность (способность отдельной страны погашать свои международные долги), режимы валютных курсов.

Особенности валютного и экспортного контроля в развитых странах: защита своей экономики от резких колебаний валюты на мировых рынках, а так же защита от незаконных финансовых операций.

Валютно-финансовые системы некоторых развитых стран.

Денежная система США. Особенность денежной системы США – длительное существование биметаллизма. Затем был признан золотой доллар (а чеканка монет отменена), который могли менять на золото.

Характерной чертой того времени для США было длительное существование децентрализованной банкнотной эмиссии.

Периодически наблюдалась инфляция, особенно связано это было с войнами (Гражданской войной 1971 года), это влияло на денежную единицу, поэтому с 1976 года весь мир пришёл к плавающим валютам.

В финансовой системе США каждое подразделение (50 штатов) формирует свой бюджет с помощью дотаций (расходы на оборону, на м/н программы, на образование).

В настоящее время США обладает следующей структурой денежного обращения: у них 3 основных эмитента денег Минфин, Центральный Банк, Коммерческие банки. Федеральная резервная система выпускает банкноты крупные, как главное платёжное средство.

Минфин выпускает мелкие купюры от 1$ до 10$ и монеты.

Коммерческие банки выпускают чеки, векселя, электронные деньги, кредитные карточки. 11% всех денег выпускается в оборот, а всё остальное – электронные деньги. В основе безналичных расчётов лежат депозиты, как вторичные денежные бумаги. США – страна предуведомленных платежей (банки сами снимают деньги и сами их зачисляют).

Главная цель финансовой резервной службы – поддерживать баланс между наличным и безналичным оборотом, денежную эмиссию, цены и т.д.

Денежная система Франции. Сначала существовал биметаллизм, затем после первой мировой войны появились бумажные деньги.

С конца 1960 гг. Франция проводит деноминацию, девальвацию своей валюты – начало кардинальных реформ. Эти реформы привели к ухудшению жизни, капитал из Франции начал убегать.

Франция - одна из первых вошла в общий рынок, потом в ЕС, вошла в «змею» - для чего и приходилось тратить резервы. Во Франции ходили монеты, которые были объектом частной чеканки.

4 источника выпуска денег во Франции:

1. Центр.банки;

2. Банки квазиденег;

3. Минфин;

4. Депозитарные кассы.

15 лет назад во Франции при Министерстве Экономики была создана группа по расследованию незаконных финансовых операций «ТРАКФИН», который впервые разработал рекомендации-индикаторы: частные операции с использованием наличных; помещение на счёт неожиданно крупных сумм; резкое увеличение вкладов; частые переводы за границу.

Денежная система Великобритании. Вначале роль денежной единицы выполнял фунт-стерлинг, в 14 веке появились золотые фунты. Англия – первая страна золотого монометаллизма. До конца первой мировой в Англии действовал золотомонетный стандарт, после же золото изъято из обращения.

Для Великобритании характерен безналичный оборот денег, депозиты, чеки, кредитные карточки.

В Англии сильная бюджетная сторона финансовой системы, государственный бюджет состоит из 2-х частей – консолидирующий фонд (налоги с физ. и юр. лиц) и национальный заёмный фонд.

Англия так же охраняет свои национальные валютные резервы, основа валютного контроля была заложена сразу после Второй Мировой Войны. Великобритания любит вносить поправки, но не менять законы. Так, «закон о валютном контроле» - 40 поправок.

Денежная система Германии. Появилась в конце 19 века. В начале в основном ходили серебряные монеты. Затем после образования единого государства появилась денежная система, основанная на монометаллизме, а деньги назывались Рейхсмарками. После 2 мировой войны золотомонетный стандарт отменён, и марка начала обесцениваться. Германия ввела золотодевизный стандарт. Далее в 48 году была введена новая «deutsche mark»/ Далее Германия присоединилась к золотодолларовому стандарту, курс марки к $ установился 3,33:1.

В 1953 Германия вступила в МВФ, начинается строгий валютный контроль. В 1996 году Германия поддержала Европейскую систему ТАРГЕТ. Федеральный банк – надёжен. В Германии не ходит и не ходила иностранная валюта, только обмен. Сегодня борьба с отмыванием денег, валютные операции ведутся по законам ЕС. Платёжный баланс всегда положителен. 35% Еврокорзины – немецкие деньги.

Денежная система Японии. Банковские учреждения работают с конца 19 века, йена – мельчайшая денежная единица. В 50-е года эмиссия денег осуществлялась в небольших размерах, популярными были депозитные деньги. К 80-м годам йена окрепла. Япония в последние 50 лет занимает второе место по уровню экономического развития после США.

В своей валютно-финансовой политике использует контроль за иностранной валютой и внешней торговлей, контроль за лицензиями, ссудами, экспортом.

Есть Минфин и Вертикальная интеграция фирм (Кейрецу) – группы которые объединяют капиталы и крупные компании с мелкими и средними.

Особенность финансовой структуры Японии – единство государственного аппарата и большого капитала.

Бюджет формируется за счёт налогов.

В Японии наблюдается диффляция, цены падают, профицит международного платёжного баланса Японии больше 1 трлн.$.

Валютная политика направлена: использовать только одну йену в обороте, ждать пока рухнет $, менять систему ведения бизнеса.